為更好的規(guī)范公司規(guī)章制度，提升公司合規(guī)管理和風(fēng)險管理水平，根據(jù)公司年度規(guī)劃和經(jīng)營管理需要，公司實施了“風(fēng)控管理提升與制度體系優(yōu)化”年度重點行動。通過行動方案的實施和制度體系建設(shè)，公司進一步提升了精細化、規(guī)范化、流程化管理水平，健全完善了科學(xué)有效的內(nèi)部管理機制和業(yè)務(wù)流程體系，有效提升了運行效率，強化了公司風(fēng)險管理水平，促進了公司的高質(zhì)量發(fā)展。

      1、統(tǒng)籌謀劃，精心安排部署

      2021年5月，公司下發(fā)了《西部（銀川）融資擔(dān)保有限公司“風(fēng)控管理提升與制度體系優(yōu)化”行動方案》，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組和實施小組，在領(lǐng)導(dǎo)小組的嚴(yán)格要求和指導(dǎo)下，實施小組對公司規(guī)章制度進行全面梳理，每周召開重點工作推進會，集中攻堅。經(jīng)過3個多月的集中系統(tǒng)梳理，公司制度從70項精簡為43項，精簡率超過了38.6%，制度體系更加簡明、科學(xué)合理。同時，公司還構(gòu)建了自上而下的、流程化的、職責(zé)清晰的制度體系，制度體系建設(shè)與公司發(fā)展使命、管理目標(biāo)緊密結(jié)合，為公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展打下了堅實基礎(chǔ)。

      2、需求導(dǎo)向，優(yōu)化制度體系

      此次制度體系優(yōu)化工作，按照“體系化設(shè)計+結(jié)構(gòu)化分析+全生命周期閉環(huán)管理”的思路，強化公司各項制度的分級分類實施管理，優(yōu)化公司制度體系。一是化繁為簡，整合修訂。按照“歸口管理和分工協(xié)同”的原則，由制度的管理和實施部門指定專人對本部門現(xiàn)行的規(guī)章制度進行全面整理，充分征求各部門意見建議，規(guī)范完善制度內(nèi)容及相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程。二是查漏補缺，完善修訂。制度體系實施小組對公司制度體系的邏輯層次和內(nèi)容板塊進行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，查漏補缺，確保不留盲點和空白點，使員工有制度可依，有規(guī)章可循，如完善修訂了《盡職免責(zé)管理辦法（試行）》《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)操作管理辦法（試行）》《擔(dān)保業(yè)務(wù)評審和風(fēng)險處置管理辦法（試行）》等13項制度。三是分級管理，專業(yè)完整。依據(jù)《規(guī)章制度管理辦法》，將整合后的制度按效力級別劃分：實現(xiàn)一類制度管基本、管長遠，成為公司的基本性制度；二類制度管事務(wù)、管流程，成為公司進行動態(tài)管理的操作性制度，構(gòu)建公司自上而下、分層次的規(guī)章制度體系。四是改革突破，提升管理。堅持制度體系建設(shè)與公司治理改革同步推進，以制度建設(shè)為抓手，提升公司風(fēng)險防控和管理效能。如在公司人力資源領(lǐng)域，進一步優(yōu)化績效考核管理，使公司常態(tài)化考核更加細化易行；又如在風(fēng)險控制領(lǐng)域，進一步完善修訂了公司《盡職免責(zé)管理辦法（試行）》《擔(dān)保業(yè)務(wù)評審和風(fēng)險處置管理辦法（試行）》。五是審慎校對。制度梳理實施小組還組織開展了對制度匯編的“三審三?！绷鞒?，“三審”即公司總經(jīng)理辦公會議審核、合規(guī)合法審核、外聘律師事務(wù)所審核，“三?！奔春弦?guī)風(fēng)控部組織3位工作人員依次校對，確保制度體系零失誤、零錯漏、零缺陷。

      3、注重推廣，固化制度成果

      制度梳理工作結(jié)束后，現(xiàn)已將新制度體系匯編刊印成冊并下發(fā)全體員工。制度體系實施小組結(jié)合公司“政策法規(guī)及公司制度宣導(dǎo)學(xué)習(xí)月”活動，組織各部門培訓(xùn)宣貫，加強學(xué)習(xí)效果，增強公司各部門按照制度辦事、合規(guī)操作的意識，加強公司制度體系的執(zhí)行，杜絕權(quán)責(zé)不清、違規(guī)操作的行為發(fā)生。

      2021年度“風(fēng)控管理提升與制度體系優(yōu)化”重點行動工作現(xiàn)已圓滿完成，新的制度體系更加完整、科學(xué)、高效，促進公司管理提質(zhì)增效。改革探索不停步，發(fā)展不止步，制度建設(shè)不停止，新的制度也是新的開始，西部擔(dān)保將不斷與時俱進，不斷提升企業(yè)治理能力，實現(xiàn)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。